3月25日，黄某、杨某、饶某3人在仪陇农商银行营业部申请办理银行卡、提高非柜面转账额度等业务，经办人员在办理业务过程中发现可疑线索，立即向县反诈中心报告，经调查，确认黄某为“两卡”出售人员。

仪陇县公安局反诈中心民警现场抓获违法人员（胥欢 摄）

当天9点30分，黄某、杨某、饶某3人同时进入营业大厅咨询业务。10点10分黄某到柜台咨询银行账户冻结解控事项，经办柜员查询黄某名下账户发现账户状态异常，系统提示被广东公安局冻结，该柜员查实后回复其不能解控。10点14分，杨某到柜台办理银行卡，经办柜员在做尽职调查时了解到，杨某，仪陇籍人，工作地点在成都，账户用途为发工资，单位要求必须开立农商银行卡，经办柜员立马警觉，成都上班到仪陇开户，不符合正常行为逻辑，以成都不能使用农商银行卡为由拒绝开户。10点17分，饶某到柜面提高社保卡非柜面转账额度，连续3人在同一时间段办理类似业务，年龄相当，经办柜员小心观察几人言行，在柜面系统核实人员信息和账户状态，并将发现的可疑点向总行反洗钱中心报告，反洗钱中心再次通过反洗钱系统、查控平台查看客户信息及账户管控记录后确认存在可疑，当机立断向县反诈中心报告情况。并指导柜员、大堂经理通过询问情况、填写单据拖住几名人员。期间，杨某多次到柜台查看饶某办理进度，10点15分，黄某警惕地离开网点。10点36分，县反诈中心民警火速赶到营业部带走饶某、杨某，后抓获离开的黄某。

经反诈中心调查，黄某非法出售银行账户并获利，将受到行政处罚，民警对杨某、饶某进行了相关法律法规知识普及和反诈教育。仪陇农商银行对以上3人银行账户采取相应管控措施，并在全行针对此类情况进行提醒提示，要求各营业网点在后期工作中要持续加大反诈宣传力度，时刻保持反诈高度警觉和警惕，坚决严厉打击电信网络诈骗活动。

（胥欢）