工行德阳钟鼓楼支行处于德阳老城区，周边大多数是中老年群体，本着认真负责的工作态度，网点全体工作人员对各类型电信网络诈骗犯罪高度警惕，上下联动持续履行金融反诈责任。年关将至，电信网络诈骗犯罪日渐猖獗，犯罪分子的手段层出不穷。2024年11月，工行德阳钟鼓楼支行成功拦截了两起金融诈骗，深化警银协同，共同筑牢资金安全防火墙。

近期，一名女性客户来到钟鼓楼支行办理活期取款业务，要将其活期账户内四万余元全部取出。柜台工作人员询问其资金来源及取款用途时，该名客户称是自己儿子的女朋友转到自己账户用于装修新房的款项。但在工作人员进一步查看其风险预警信息时，发现这笔资金触碰到了监控模型，账户已被管控。工作人员随即请客户出示与汇款人的聊天记录以及对方的转账回单，但客户均无法提供且言辞躲闪。在与其儿子取得联系后，对方称对此事并不知情，并且自己并没有所谓的女朋友。工作人员意识到该名客户可能是出租出借账户帮助犯罪分子洗钱过账，便立即与公安机关取得了联系，警方通过查看该名客户手机内与犯罪分子的聊天记录，确定了其出租出借账户的违法行为，依法对该名客户进行了控制。

又一日，一名男性客户来到钟鼓楼支行办理现金汇款业务。大堂工作人员询问其是否认识收款人以及汇款用途时，该客户称是给朋友转的货款，工作人员便带领其至填单台填写汇款单。在此过程中，该名客户行为较为异常，在单据填写过程中一直遮遮掩掩，并刻意将手机屏幕内扣以免被人看到屏幕内容。工作人员便进一步询问其资金用途是否属实，发现该名客户回答时支支吾吾，并且看到其手机上有“精准扶贫放款提款小组”的字样。在征得客户同意后，工作人员拿起客户手机查看，发现一个名称为“精准扶贫指导老师”的人给该名客户发了详细的业务办理步骤，包括被银行工作人员询问资金去向时如何回答，以及千万不要让其他人看到他们所使用的APP等。工作人员意识到这是一起利用捏造的国家政策骗取个人账户进行洗钱过账的诈骗案件，便立即将该名客户的身份证件及聊天记录等上报反诈中心。反诈中心在掌握了各项证据后，于11月19日对该名客户采取了强制措施，成功拦截了该笔涉诈资金。

2024年11月20日，德阳市公安局旌阳区分局反诈中心来到钟鼓楼支行，为网点送来表扬信，对支行反诈工作表示肯定。同时勉励网点工作人员在今后的工作中，进一步加深警银联动，做好电信网络诈骗防控，以实际行动守护好人民群众“钱袋子”。

（姜建宏）