近日，中信银行成都分行辖内多家支行在办理现金支取业务过程中，凭借高度的风险警惕性和高效的警银联动机制，成功识别并拦截电信网络诈骗案件，切实守护了广大群众的财产安全。

日前，陈先生前往中信银行成都高新支行办理大额取款业务。工作人员在核实取款用途时，发现陈先生对相关问题答非所问，对取款真实用途始终说不清楚，仅表示要携带大量现金乘坐高铁返回达州。银行工作人员敏锐察觉到风险，首先提示陈先生随身携带大额现金存在被盗、被抢的安全隐患，提议联系达州地区网点为其在当地办理取现，同时提出联系其家属进一步核实情况的建议，均遭到陈先生强硬拒绝。陈先生一味强调“自己会对自己负责”，回应逻辑混乱、态度偏执，进一步加深了工作人员对该笔取款存在风险的判断。

为防范资金安全事故发生，该行当即启动风险应急处置流程，第一时间联系辖区民警上门协助处置。民警到场后对陈先生开展劝阻工作，但陈先生仍坚持取款并拒绝回答取款用途。随后，民警主动联系其家属告知相关情况，通过民警与家属的耐心劝导，陈先生最终放弃取款。经了解，陈先生系因投资心切，才被不法分子诱导取款，工作人员随即向其普及电信诈骗及虚假投资的常见套路，提醒其提高警惕，避免落入诈骗陷阱。

几天后，59岁的王女士来到中信银行成都金牛支行办理5万元现金取款业务。工作人员在业务受理过程中发现诸多可疑之处：该笔待取资金于近期由郑某转入王女士账户，王女士称汇款人是其外甥，但双方却未添加微信好友，提供的郑某联系电话也未实名登记；询问亲属姓名时，王女士对照着手中的小纸条进行念读，行为举止极不自然。当银行工作人员请王女士现场拨打郑某电话核实情况时，对方与王女士之间交流刻板生硬，存在明显预先串通嫌疑。

本着对客户资金安全高度负责的原则，银行工作人员初步判断该笔交易涉嫌电信网络诈骗。工作人员一方面安抚王女士情绪，另一方面迅速对该账户进行紧急止付操作，并同步向辖区公安机关报案。到场的公安人员在查看王女士手机内容后发现，其手机内存在“扶贫贷”等异常网络贷款咨询记录，还有被诈骗小额费用、寻求律师协助“追款”的经历，手机还弹出标注“注意保密”的聊天窗口，进一步印证了涉诈嫌疑。目前该笔资金已被陕西省延安市公安局某分局刑侦大队依法冻结，经后续核实，确认该资金为涉案资金。

此次系列事件的成功处置，体现了中信银行成都分行一线员工敏锐的风险识别能力和高效的应急处置水平，也彰显了银警联动机制在防范金融风险中的重要作用。中信银行成都分行相关负责人表示，未来将持续筑牢金融反诈防线，通过加强员工反诈培训、优化风险预警系统、深化警银协作等方式，切实履行金融机构的社会责任，为客户的资金安全保驾护航。

（中信银行供稿）